Der bequemste Weg, belege.ai mit Daten zu füttern: Du verbindest dein Geschäftskonto einmal über die Open-Banking-Anbindung YAXI, und neue Umsätze laufen danach automatisch ein.
Warum Open Banking
Mit dem automatischen Sync entfällt der monatliche CSV-Upload. belege.ai sieht neue Buchungen von selbst und kann sofort mit der Belegsuche beginnen. Die Verbindung ist rein lesend — sie dient dem Abruf der Umsätze, nicht dem Bewegen von Geld.
IBAN, Freigabe, Kontenauswahl
Unter Bankkonten → Konto hinzufügen, Abschnitt Bankkonto:
- IBAN eingeben, dann Weiter. Die Bank wird daraus erkannt.
- Anmeldung oder Freigabe. Verlangt die Bank eine Bestätigung, steht Wartet auf Bank-Bestätigung.
- Welche Konten sollen importiert werden? Nur angehakte Konten kommen herein, auch bei späteren Syncs. Der Button heißt N Konten importieren.
Bei einem Konto meldet belege.ai: „Bank verbunden! Deine Umsätze laufen ab jetzt automatisch ein.“ Konnte ein Teil nicht importiert werden: „Bank verbunden. N Konto/Konten konnte(n) nicht importiert werden; die übrigen Umsätze wurden übernommen.“
Nur Zahlungsausgänge anzeigen
Wenn du nur deine Ausgaben verwalten möchtest, öffne unter Bankkonten in der Liste Konten beim betreffenden Konto das Drei-Punkte-Menü und wähle „Nur Ausgänge“. Zahlungseingänge bleiben gespeichert, werden aber ausgeblendet. Mit „Alle Umsätze“ kannst du sie wieder einblenden. Die Einstellung gilt je Bankkonto und schaltet nicht den Import von Ausgangsrechnungen aus anderen Integrationen ab.
Einzelne Arten von Zahlungen, etwa Kreditkartenausgleich oder bestimmte Leasingraten, kannst du über „Eigene Anweisungen“ von der Belegsuche ausnehmen. Die Schritte und Beispiele findest du unter Wiederkehrende Zahlungen ignorieren.
Status und Bank-Freigabe
Unter Verbindungen zeigt die Zeile deiner Bank den Stand: „Verbindung läuft", „Bestätigung nötig", „Verbunden" oder „Freigabe abgelaufen". Braucht die Verbindung dich, trägt auch jedes ihrer Konten in der Liste Konten den Hinweis, etwa „Freigabe abgelaufen“; ein Klick darauf führt zur Verbindung. Bank-Freigaben sind befristet; läuft die Freigabe aus, erteilst du sie bei deiner Bank neu — die Umsätze laufen danach weiter ein.
Wie oft importiert wird und wann du zuletzt Umsätze abgerufen hast, steht direkt unter dem Banknamen, etwa „Täglicher Import · zuletzt heute, 08:15“. Häufigkeit, Ablaufdatum der Freigabe und „Bank trennen“ findest du im Drei-Punkte-Menü der Bankverbindung. Zwei Wochen bevor die Freigabe abläuft, weist die Zeile darauf hin und bietet „Jetzt erneuern“ an.
Wo deine Bankdaten verarbeitet werden
Deutscher Anbieter: Die Bankanbindung läuft über YAXI, ein deutsches Unternehmen. Deine Bankdaten werden in Deutschland bzw. der EU verarbeitet — DSGVO-konform.