Wie kommt der Agent in ein Portal mit 2FA?

Der Browser-Agent loggt sich mit deinen hinterlegten Zugangsdaten ein; gespeicherte Sitzungen werden wiederverwendet, sodass nicht jedes Mal eine 2FA nötig ist. Braucht er doch einen Login- oder 2FA-Code, schickt er die Frage direkt in den Telegram-Chat — du antwortest einfach mit dem Code, dann macht er weiter.

Sucht der Agent einfach, weil ein Beleg „zu frisch" ist, gar nicht erst?

Nein. Er sucht immer zuerst nach einer passenden Transaktion und Rechnung — auch bei frischen Belegen. Viele Rechnungen (z. B. von Mietwagen) kommen Wochen nach der Kartenzahlung. Erst wenn die Suche nichts findet, ist ein Eigenbeleg das Thema.

Wie der Agent Belege automatisch findet

Wenn du den Agent bittest, einen Monat zu bearbeiten, geht er Transaktion für Transaktion vor. Für jede Buchung versucht er, den Beleg selbst zu beschaffen — in dieser Reihenfolge.

Beispiel: Beleg automatisch finden und zuordnen

Kannst du zur Amazon-Zahlung über 46,54 € vom 21.04. den Beleg finden?

Hab in deinem Postfach gesucht und die Amazon-Rechnung gefunden 👍
Sie deckt zwei Positionen ab: Filzwolle 36,55 € + Trocknerbälle 9,99 € = 46,54 €.
Beträge stimmen — ich hab den Beleg der Buchung zugeordnet ✅

Schritt 1: Suche im E-Mail-Postfach

Zuerst durchsucht der Agent dein verbundenes Postfach — Gmail, Outlook/Microsoft 365 oder IMAP. Er sucht nach Lieferant, Betrag und Zeitraum, öffnet passende Nachrichten und zieht Rechnungen aus den Anhängen. Liegt die Rechnung hinter einem Link („Rechnung herunterladen"), lädt er die Datei direkt von dort. Voraussetzung ist ein verbundenes Postfach.

Schritt 2: Browser-Login im Portal

Viele Anbieter (Stripe, Amazon, Uber, AWS, Twilio, zahlreiche SaaS-Portale) schicken nur eine „Zahlung erfolgt"-Mail — die Rechnung liegt hinter dem Login. Dann übernimmt der Browser-Agent: Er steuert einen echten Browser, loggt sich mit deinen hinterlegten Portal-Zugangsdaten ein und lädt die Rechnung herunter.

2FA läuft über den Chat: Braucht das Portal einen Login- oder Zwei-Faktor-Code, stellt der Agent die Frage direkt hier im Telegram-Chat. Schick den Code einfach als nächste Nachricht — der Agent macht dann automatisch weiter. Gespeicherte Sitzungen werden wiederverwendet, sodass das selten nötig ist.

Ganzer Monat auf einmal

Sollen die Belege für viele Buchungen gesucht werden („mach den ganzen Monat", „finde alle offenen Belege"), bündelt der Agent das in einen Sammellauf: Du bekommst sofort eine kurze Info, dass er dran ist, und am Ende eine Zusammenfassung — statt vieler Einzelmeldungen.

Zuordnung und Prüfung

Jeder gefundene Beleg wird der richtigen Transaktion zugeordnet und geprüft: Stimmen Betrag, Datum und Lieferant? Passt alles, gilt die Buchung als belegt. Deckt eine Rechnung mehrere Buchungen ab (Anzahlung + Schlusszahlung), wird sie allen zugeordnet.

Wenn wirklich kein Beleg existiert

Erst wenn auch der Browser-Agent nach einem ehrlichen Versuch nichts findet, ist ein Eigenbeleg das Thema — oder, wenn du den Vorsteuerabzug brauchst, das Anfordern der Rechnung beim Anbieter.