BranchenVersicherungsmakler
Belege im Maklerbüro – Pools, Storno, Nachweise
Deine Courtage kommt als Gutschrift aus dem Poolportal, Stornoreserve und Rückbelastungen mindern sie unsichtbar, und obwohl deine Umsätze steuerfrei sind, braucht jede Ausgabe ihren Beleg.
10 gefundene Belege gratis · ohne Kreditkarte
belege.ai automatisiert die vorbereitende Buchführung für Versicherungsmaklerinnen und -makler: Der Agent geht von den Bewegungen auf dem Geschäftskonto aus und beschafft den passenden Beleg – Courtageabrechnungen der Maklerpools aus dem jeweiligen Portal, Rechnungen für Maklerverwaltungsprogramm, Vergleichsrechner und Analysesoftware, Beiträge für Vermögensschadenhaftpflicht und Registrierung, Seminar- und Webinarrechnungen aus der Weiterbildungspflicht. Weil Vermittlungsumsätze nach § 4 Nr. 11 UStG steuerfrei sind, ist der Vorsteuerabzug ausgeschlossen (§ 15 Abs. 2 UStG) – umso wichtiger ist, dass jede Betriebsausgabe belegt ist, damit sie den Gewinn mindert. Am Monatsende steht ein DATEV-fertiges Paket für die Kanzlei.
Kommt dir das bekannt vor?
So sieht der Monatsabschluss ohne Agent aus – Beleg für Beleg von Hand.
- Courtage kommt als Gutschrift des Pools – eine eigene Rechnung schreibst du nie, die Abrechnung liegt im Portal
- Mehrere Pools und Direktanbindungen zahlen zu unterschiedlichen Terminen, jeder mit eigenem Login
- Stornoreserve und Rückbelastungen mindern die Auszahlung, ohne dass es auf dem Kontoauszug erkennbar wäre
- Deine Umsätze sind steuerfrei, der Vorsteuerabzug ist ausgeschlossen – belegt werden müssen die Ausgaben trotzdem
- Maklerverwaltungsprogramm, Vergleichsrechner und Analysetools buchen monatlich ab, ohne dass eine Rechnung kommt
- Die Weiterbildungspflicht von 15 Stunden je Kalenderjahr erzeugt Seminar- und Webinarrechnungen über das ganze Jahr verteilt
- Vermögensschadenhaftpflicht, Registrierung und Verbandsbeiträge laufen einmal jährlich ab und sind sofort vergessen
Was der Agent dir abnimmt
Er arbeitet von deinen Bankbuchungen aus und meldet sich per Telegram nur, wenn er selbst nicht weiterkommt.
Poolabrechnungen aus dem Portal
Liegt die Courtageabrechnung hinter einem Login, meldet sich der Browser-Agent mit einem einmal hinterlegten Zugang an und lädt sie – 2FA bestätigst du per Telegram-Tap.
Gutschriften der Buchung zugeordnet
Jeder Zahlungseingang bekommt die passende Abrechnung, auch wenn mehrere Pools am selben Tag auszahlen.
Stornoreserve nachvollziehbar
Die Abrechnung, aus der einbehaltene Stornoreserve und Rückbelastungen hervorgehen, kommt als Beleg zur Auszahlung – die Differenz zum erwarteten Betrag bleibt nicht unerklärt.
Beleg auch ohne Vorsteuerabzug
Ohne Vorsteuerabzug zählt jede Betriebsausgabe brutto – umso wichtiger, dass zu jeder Abbuchung der Beleg vorliegt. Fehlt einer, entsteht ein Eigenbeleg mit allen Pflichtangaben.
Monats-ZIP für die Kanzlei
CSV mit Buchungen plus alle PDFs, DATEV-ready, per login-freiem Link – die Kanzlei braucht kein eigenes Konto.
So läuft ein Monat mit belege.ai
Einmal verbinden, dann arbeitet der Agent jede Buchung ab – du bestätigst nur noch, was er nicht selbst klären kann.
- 1
Konto und Postfach verbinden
Geschäftskonto per Open Banking oder CSV, dazu Gmail, Outlook oder IMAP. Lexware Office oder sevDesk kommen auf Wunsch dazu.
- 2
Der Agent arbeitet jede Buchung ab
Er sucht den Beleg im Postfach, holt ihn per Browser-Agent aus dem Portal oder fragt per Telegram – nur, wenn er selbst nicht weiterkommt.
- 3
Die Kanzlei bekommt den Monat
DATEV-fertig als Monats-ZIP per login-freiem Link oder direkt übertragen in deine Buchhaltung.
Funktioniert mit dem, was du schon nutzt
Die Listen sind Beispiele – der Agent geht von deinen Bankbuchungen aus, egal bei welchem Anbieter der Beleg liegt.
Maklerpools & Portale – Browser-Agent
- Fonds Finanz
- blau direkt
- Maklerverwaltungs- und Vergleichsportale
Büro & Software
- Microsoft 365
- Google Workspace
- Zoom
- TeamViewer
- Telekom Geschäftskunden
Reise & Mobilität
- Deutsche Bahn
- SIXT
- Booking.com
- FREENOW
Banken & Karten
- Sparkasse
- Volksbank
- Deutsche Bank
- ING
- American Express
- jede weitere per CSV
E-Mail-Postfächer
- Gmail
- Outlook / Microsoft 365
- IMAP
Buchhaltung – Import & Export
- Lexware Office
- sevDesk
- DATEV
Häufige Fragen
Meine Umsätze sind umsatzsteuerfrei – bringt belege.ai trotzdem etwas?
Gerade dann. Umsätze aus der Tätigkeit als Versicherungsvertreter und Versicherungsmakler sind nach § 4 Nr. 11 UStG steuerfrei; damit ist der Vorsteuerabzug ausgeschlossen (§ 15 Abs. 2 UStG). Jede Betriebsausgabe wirkt sich also brutto aus und muss belegt sein, um den Gewinn zu mindern. Die umsatzsteuerliche Einordnung deiner Tätigkeit nimmt deine Steuerkanzlei vor.
Bekommt ihr die Courtageabrechnung aus dem Poolportal?
Liegt sie hinter einem Login, hinterlegst du die Zugangsdaten einmal – der Browser-Agent meldet sich an, lädt die Abrechnung und ordnet sie der Bankbuchung zu. Du kannst live zusehen, 2FA bestätigst du per Telegram-Tap. Auch Portale, die wir noch nicht kennen, arbeitet der Agent selbst durch.
Wie werden Stornorückbelastungen behandelt?
Der Agent ordnet den tatsächlichen Zahlungseingang der Buchung zu und beschafft die Abrechnung dazu, aus der die einbehaltene Stornoreserve und die Rückbelastungen hervorgehen. Wie sie zu verbuchen und zu bewerten sind, entscheidet deine Steuerkanzlei.
Zählen Rechnungen für die Weiterbildung dazu?
Ja. Die Weiterbildungspflicht von 15 Stunden je Kalenderjahr nach § 34d Abs. 9 GewO erzeugt Seminar-, Webinar- und Lizenzrechnungen; der Agent beschafft sie und ordnet sie der Zahlung zu. Den Weiterbildungsnachweis selbst führst du weiter dort, wo du ihn heute führst.
Was kostet belege.ai?
Jedes Konto startet kostenlos, ohne Kreditkarte. Danach 19 €/Monat (Essential, 40 Belege), 39 €/Monat (Plus, 60 Belege), 59 €/Monat (Growth, 100 Belege), 99 €/Monat (Professional, 200 Belege) oder 199 €/Monat (Advanced, 500 Belege) statt pro Nutzer.
Bereit in 2 Minuten
Starte mit einem kostenlosen Konto – ohne Kreditkarte. Der Agent zeigt dir sofort, wo in deinem Geschäft Belege fehlen.
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